打着“无本生利”“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生，不仅破坏市场经济秩序、扰乱社会治安，还严重影响人民群众的正常生活秩序和生命财产安全，甚至危害国家安全，是破坏社会和谐稳定的一大毒瘤。很多人在不懂投资、不追问平台是否合法、一心只想赚钱的心态下，被不法分子所利用，最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。

　　因此，网信君将每周从近期的非法金融案件中选取部分典型案例向社会公布，以提高大众的甄别能力和防范意识。

 

　　NO.1　“欢乐豆”背后的传销陷阱

　　靠着“每天增收2%”的“新概念”理财，在短短一年内发展会员3.7万余人，涉案资金达1000余万元。5月23日，经江苏省无锡市滨湖区检察院提起公诉，法院以组织、领导传销活动罪判处许某某有期徒刑五年三个月，并处罚金10万元，追缴违法所得850余万元。6月27日，许某某被投监服刑。

　　经审查，许某某以投资虚拟商品增值方式，组建网络传销组织，通过派发“原始单”及出售虚拟币“欢乐豆”牟取利益，其行为已构成组织、领导传销活动罪。2023年2月20日，滨湖区检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪对许某某提起公诉。5月23日，法院经审理采纳全部公诉意见，作出上述判决。

 

　　NO.2　涉案3500万 专门围猎中老年群体，警方捣毁“网联嘉”家族式网络传销组织

　　下载一个“刷脸支付”软件就能返利，充值成为会员还能躺着赚钱。这看似一本万利的好事让不少中老年人冲昏了头脑，掏出了自己的养老钱加入成为会员。

　　然而，警方调查后却发现，这款全国20多万会员的所谓“刷脸支付”软件，只是犯罪团伙用来设传销骗局的幌子。上海市公安局杨浦分局经侦支队民警经过层层深挖，最终撕下“网联嘉”的华丽外衣，捣毁一个家族式网络传销组织，共抓获犯罪嫌疑人16名，涉案金额达3500多万元。相比“拉人头”的传统线下传销，网络传销活动依托无接触、网络化、分散化的线上平台快速传播，影响范围更广、隐蔽性更强，近年来更呈现蔓延势头。

 

　　NO.3　青岛红色奇迹销售模式类似传销 恩施市监局发布风险提示

　　6月30日，恩施市市场监督管理局官方微信平台发布关于“青岛红色奇迹健康产业有限公司”的风险提示，内容如下：

　　近期，有打着“青岛红色奇迹健康产业有限公司”的销售人员在崔家坝镇境内推销“RSMA”系列产品，产品包括“RSMA雨生红球藻虾青素粉固体饮料”、“蓝莓叶黄素酯固体饮料”、“RSMA藻油凝胶糖果”和“RSMA雨生红球藻凝胶糖果”4种，其销售单价为300-1000元/盒不等。

　　产品销售主要对象为有脑梗、糖尿病、高血压等慢性病老年患者。根据产品标签内容显示，上述产品为普通食品，但销售人员通过视频和现场宣讲等方式，宣传其产品具有预防和治疗疾病的功能，并采取“返还本金”、“拉人头”等类似传销和养老诈骗的销售模式。

　　根据调查显示，该公司已于2023年6月13日因登记住所或经营场所无法与企业取得联系，被登记机关青岛市即墨区市场监督管理局列入经营异常名录。请广大群众提高警惕，并相互告知，防止上当受骗。

 

　　NO.4　涉案资金超4亿元！宁夏警方侦破一起特大网络传销案

　　2021年7月16日，彭阳县公安局接到辖区一名居民报警称，其在“ZBS”平台上抢单（虚拟玉石）被骗9317.28元。

　　经查，该平台通过抢购虚拟物品、虚拟币的模式，大肆吸纳参与者通过发展下线获利，并形成17个层级的“金字塔”式等级机构，在发展到一定程度后，上层传销组织者便放弃之前的平台，重新在开发的新软件中又吸纳会员参与投资，从而达到非法敛财的目的。

　　历时一年多的艰苦奋战，2023年4月，警方成功侦破”ZBS”特大网络传销案，打掉犯罪团伙1个，抓获犯罪嫌疑人9名，案件涉及6个网络传销平台，参与人达2000余人，涉及全国29个省、自治区、直辖市，涉案资金4.01亿余元，共查封房产5套，扣押车辆4辆，冻结资金20余万元，追回赃款900余万元。目前，9名犯罪嫌疑人已被彭阳县公安局依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

 

　　NO.5　“华英会”涉嫌传销 吉安市人民政府发布风险提示

　　7月18日吉安市人民政府网站转发了峡江县普惠金融服务中心《关于华英会领航公会理财投资产品异常的风险提示》。内容如下：

　　近日，根据群众举报，华英会领航公会成立峡江分会，以NFT藏品、股票和期权投资等“R-meta”数字虚拟资产名义，诱导群众将资金投入“华英会”建立的相关资金盘，承诺高额回报，并通过会员（投资人）拉人头、发展下线方式拓展业务。经县市场监管局、县公安局、县金融办、县普惠金融服务中心、县人民银行、水边镇政府等单位现场调查，初步判定该行为涉嫌非法传销。